吳忠銀行從業(yè)資格培訓(xùn)報(bào)名要求
發(fā)布時(shí)間：2023/8/1 18:45:58 更新時(shí)間：2023/8/1 18:52:00
- 吳忠銀行從業(yè)資格培訓(xùn)報(bào)名要求 - 招生簡(jiǎn)章
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- 學(xué)校介紹
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截止2017年初，環(huán)球優(yōu)路教育在北京、天津、濟(jì)南、南京、上海、杭州、合肥、石家莊、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、重慶、沈陽(yáng)、大連、青島、廈門、寧波、蘇州、無(wú)錫、揚(yáng)州、南通、保定、安陽(yáng)、新鄉(xiāng)、洛陽(yáng)、平頂山、西安、太原、徐州、福州、成都、唐山、邯鄲、焦作、秦皇島等70個(gè)城市，設(shè)立了70余家分校，年培訓(xùn)人次超過(guò)10萬(wàn)人。
優(yōu)路教育整合業(yè)界優(yōu)秀師資，改進(jìn)服務(wù)體系，憑借超高的考試通過(guò)率和精致的服務(wù)，在建設(shè)工程執(zhí)業(yè)/職業(yè)資格培訓(xùn)、財(cái)經(jīng)類執(zhí)業(yè)/職業(yè)資格培訓(xùn)、衛(wèi)生類執(zhí)業(yè)/職業(yè)資格培訓(xùn)、其他各類執(zhí)業(yè)/職業(yè)資格培訓(xùn)領(lǐng)域，樹(shù)立了良好的口碑，品牌美譽(yù)度良好。
優(yōu)路教育教學(xué)目標(biāo)：
激發(fā)學(xué)員的學(xué)習(xí)潛能，全面提高學(xué)員學(xué)習(xí)和實(shí)操能力，幫助學(xué)員學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)及考試技巧，使學(xué)員在相應(yīng)考試中得心應(yīng)手、運(yùn)用自如，順利通過(guò)考試并提高職場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)能力。
優(yōu)路教育作為一個(gè)主做工程類和職業(yè)資格證項(xiàng)目的教育機(jī)構(gòu)，優(yōu)路教育是一家在新三板上市的公司，自從2005年6月24日成立，至今已經(jīng)走過(guò)12年的歷程，作為一家老牌教育機(jī)構(gòu)，我們有著多年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，目前在全國(guó)已經(jīng)擁有75家分校，堅(jiān)決保障品牌的服務(wù)質(zhì)量與信譽(yù)。
- 師資力量
- 郜老師
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，證券投資分析師、特許金融分析師
主講科目：法律法規(guī)與綜合能力
授課特點(diǎn)：授課方式細(xì)膩靈活，深入淺出；善于利用不同的知識(shí)特點(diǎn)，總結(jié)備考思路，講課重難點(diǎn)突出，有針對(duì)性。曾多次在北上廣的大型銀行、國(guó)企開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)，深受學(xué)員好評(píng)。
王老師
金融學(xué)碩士
主講科目：個(gè)人理財(cái)
授課特點(diǎn)：課程生動(dòng)幽默，善于結(jié)合生活，把復(fù)雜的問(wèn)題簡(jiǎn)單化，并結(jié)合考題有針對(duì)性的分析講課。曾多次在北京、上海、廣州等地多家銀行、證券公司開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)。
- 特色優(yōu)勢(shì)
- 可系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行業(yè)的政策、法律法規(guī)、職業(yè)操守等專業(yè)知識(shí)，這些正好滿足銀行對(duì)所需從業(yè)人員的崗位技能和職業(yè)素質(zhì)的要求。
資料中心：海量資料免費(fèi)下載，優(yōu)路教研出品，質(zhì)量有保障，隨時(shí)做題，不用占用大塊時(shí)間，碎片時(shí)間也提高。
- 行業(yè)趨勢(shì)
- 金融監(jiān)管部門已明確要求從業(yè)人員必須具有相關(guān)的從業(yè)資格證書方可上崗。眾多銀行也將“有銀行從業(yè)資格證”作為招聘的先決條件。
不僅獲得進(jìn)入銀行業(yè)從業(yè)的資格，而且還獲得了“全國(guó)初級(jí)職稱證書”，這對(duì)工作后的職稱評(píng)定、福利待遇有著重要的影響。
- 培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料
- 初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)36：后續(xù)跟蹤服務(wù)
考點(diǎn)：后續(xù)跟蹤服務(wù)
實(shí)行方案跟蹤服務(wù)和評(píng)估服務(wù)
定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任。定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素：
1.客戶的投資金額和占比
2.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度
3.客戶的投資風(fēng)格
不定期評(píng)估和方案調(diào)整
影響不定期評(píng)估的因素
1.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變
2.金融市場(chǎng)的重大變化
3.客戶自身情況的突然變動(dòng)
4.客戶的理財(cái)目標(biāo)發(fā)生改變
應(yīng)對(duì)方法
對(duì)于外部因素發(fā)生變化，應(yīng)該主動(dòng)聯(lián)系客戶，盡快通知，提醒客戶采取正確的應(yīng)對(duì)措施;對(duì)于客戶自身情況變化，一般是客戶主動(dòng)與理財(cái)師聯(lián)系，尋求建議。
初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》教材講義第二章第二節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)文化
四、風(fēng)險(xiǎn)文化
1.風(fēng)險(xiǎn)文化的含義
風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，通過(guò)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理制度以及廣大員工的風(fēng)險(xiǎn)管理行為表現(xiàn)出來(lái)的一種企業(yè)文化。
2.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險(xiǎn)文化的重要內(nèi)容
董事會(huì)和高管層應(yīng)該建立一套風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的程序，使員工對(duì)自己產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的行為及其后果負(fù)責(zé)。
在銀行業(yè)的實(shí)踐中，大部分銀行都建立了責(zé)任追究機(jī)制，有的銀行還將員工的違規(guī)行為實(shí)施積分管理，從正面引導(dǎo)和反面懲處兩個(gè)維度，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)內(nèi)化為員工的行為指引。在責(zé)任追求方面，有的銀行已經(jīng)試行盡職免責(zé)，區(qū)分主管責(zé)任和客觀責(zé)任。
3.2010年銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管原則》：充分發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用，促使商業(yè)銀行建立科學(xué)有效的公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。
薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)”“短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則，薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致。銀監(jiān)會(huì)還要求商業(yè)銀行制定績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定。
4.2012年銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，作為落實(shí)穩(wěn)健薪酬原則的基礎(chǔ)
●績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持“綜合平衡”的原則，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控，建立兼顧效益與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素、當(dāng)期成果與可持續(xù)發(fā)展的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系。
●在考評(píng)指標(biāo)上，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)，用于評(píng)價(jià)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和變動(dòng)趨勢(shì)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。
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